4차 산업혁명은 인공지능으로 고도화된 자동화와 연결성이 극대화된 산업 환경으로의 변화를 의미합니다. 머신러닝과 인공지능의 발달이 4차 산업혁명의 발전을 촉진하고 있으며 전 세계 여러 기업체와 연구기관에서 이와 관련된 여러 기술들을 연구개발하고 있습니다. 가까운 미래에는 4차 산업혁명이 마무리되어 완전히 다른 세상을 마주할 수도 있겠습니다. 그런데 많은 사람들이 걱정하고 있는 것은 인공지능의 발전이 일자리 감소로 이어지는 것은 아니냐는 것입니다. 하지만 필자는 그렇게 생각하지 않습니다. 인공지능은 사람이 하는 일을 편하게 만들어줄 뿐이지 완전히 대체하지는 않을 것입니다.

이 블로그를 통해 여러 번 설명했었는데 투자할 때 가장 중요한 것은 현재의 산업 트렌드와 앞으로의 발전 방향을 파악하고 새로운 세상을 지배하는 기업에 투자해야 한다는 것입니다. 투자 초보자가 저지르는 가장 큰 실수는 그렇지 않은 기업에 투자하는 것입니다. 역사적으로 1등기업이거나 산업 트렌드에 올라탄 기업은 오랜 기간 무너지지 않았습니다. 적어도 10년 이상은 존속이 가능하죠. 그렇기 때문에 펀드나 주식에 투자를 하고있다면 다시 한 번 포트폴리오를 점검해보기 바랍니다. 4차 산업혁명과 관련된 기업에 투자하고 있는지 말입니다.

지금까지 필자는 주식투자와 관련된 글을 주로 작성해왔습니다. 그런데 사람마다 투자위험을 감수할 수 있는 성향은 모두 다르기 때문에 주식에 투자하는 것이 꺼려지는 사람도 있을 것입니다. 그래서 이번 글에서는 주식보다는 안전하다고 할 수 있는 펀드에 대해 알아보도록 하겠습니다.

투자자가 펀드에 투자하면 펀드매니저가 자금을 운용해 수익을 투자자에게 분배합니다. 펀드는 대규모 자금으로 운용되기 때문에 분산투자에 용이하고 전문가가 관리하기 때문에 리스크 관리 및 환헤지에 유리합니다. 따라서 위험 낮은 투자를 선호하는 사람들은 펀드에 투자하는 경우가 많지만 작년 코로나19 감염병으로 주가가 폭락하자 펀드에서 주식으로 많은 자금이 이동했습니다. 이제 주가가 많이 올라 관리의 필요성이 커지고 있어 부담이 된다면 펀드투자를 고려해보기 바랍니다.

1. 피델리티 글로벌테크놀로지 증권자투자신탁

피델리티 글로벌테크놀로지 증권자투자신탁 (이하 피델리티 글로벌테크놀로지펀드)은 전 세계에서 가장 잘 나가는 기술기업에 투자하는 펀드입니다. 작년 주가 폭락으로 주가 상승 기대감이 커지자 투자자들이 너도나도 여기에 투자하면서 펀드 투자규모가 급속도로 커졌습니다. 지금은 펀드규모가 2조원 이상으로 국내에서 가장 규모가 큰 펀드 중 하나입니다.

이 펀드는 재간접펀드로 자산의 90% 이상을 다른 펀드에 투자합니다. 2020년 9월 기준 투자자산의 93.31%를 피델리티 글로벌테크놀로지펀드 A-Euro에 투자하고 있습니다. 이 펀드에서 가장 큰 비중으로 투자하고 있는 기업은 애플(6.03%)로 작년 애플 주가가 약 78% 상승하면서 이 펀드의 수익률도 크게 높아졌습니다. 투자하고 있는 다른 기업으로는 삼성전자(5.78%), 알파벳(5.67%), 마이크로소프트(3.95%) 등이 있습니다.

그런데 우리가 흔히 알고 있는 FANG 기업 중 구글을 제외하고는 낮은 비중으로 투자하고 있습니다. (페이스북 1.89%, 넷플릭스 1.59%, 세일즈포스 0.73%, 네이버 0.67% 등) 따라서 인터넷 기업에 주로 투자하는 펀드를 찾고 있다면 다른 펀드를 고려해보는 것이 좋습니다. 참고로 바로 아래에서 소개하는 AB 미국그로스펀드는 인터넷 기업에 큰 비중으로 투자하고 있습니다.

필자가 이 펀드를 추천하는 이유는 낮은 수수료와 자산회전율 때문입니다. 이 펀드는 피델리티자산운용이라는 해외 자산운용사에서 운용하는 펀드로 국내 자산운용사 펀드 대비 수수료가 낮고 (S 클래스 기준 총보수 0.415%) 자산회전율이 104.27%로 높지 않습니다. 무엇보다 4차 산업혁명 시대 크게 성장할 수 있는 기술기업에 투자한다는 점에서 앞으로도 펀드 수익률은 지속적으로 상승할 것입니다.

2. AB 미국그로스 증권투자신탁

AB 미국그로스 증권투자신탁 (이하 AB 미국그로스펀드)은 높은 이익 성장이 기대되는 미국 우량 성장주에 투자하는 펀드입니다. 장기적인 관점에서 투자하면 높은 수익률을 가져갈 수 있는 펀드입니다. 앞서 소개한 피델리티 글로벌테크놀로지펀드와 동일하게 4차 산업혁명에서 높은 이익을 기대할 수 있는 기업에 주로 투자하고 있기 때문에 작년 투자자금이 많이 유입되었습니다. 펀드 총자산 규모는 1조 5,391억 원입니다.

펀드 자체적으로는 기술기업에 투자하는 것이 아닌 미국 내 우량 성장주에 투자하는 펀드입니다. 그러나 산업 트렌드가 4차 산업혁명으로 옮겨가고 있고 기술기업 위주로 성장이 이어지고 있기 때문에 이 펀드도 자연스럽게 기술기업에 큰 비중으로 투자하고 있습니다. 또한 고령화에 따른 헬스케어 산업 발전 가능성이 높아 헬스케어 관련 기업에도 상대적으로 높은 비중으로 투자하고 있습니다.

위에서 설명한 피델리티 글로벌테크놀로지펀드는 완전하게 기술기업에만 투자하고 있었지만, AB 미국그로스펀드는 약간 다르게 인터넷 기업에도 큰 비중으로 투자하고 있습니다. 알파벳에 가장 큰 비중인 7.21% 투자하고 있으며 아마존은 5.28%, 페이스북은 4.92% 투자하고 있습니다. 이외에도 헬스케어 관련 기업인 유나이티드헬스그룹에 4.80% 비중으로 투자하고 있습니다. 산업별로 살펴보면 정보기술에 30.45%, 헬스케어에 22.39%, 커뮤니케이션에 15.38% 투자하고 있습니다.

필자는 퇴직연금(IRP) 계좌를 통해 위에서 소개한 두 개 펀드에 투자하고 있습니다. 글로벌 테크놀로지펀드는 전 세계 기술기업에 투자하고 있으며, AB 미국그로스펀드는 미국 내 우량 성장 기업에 투자하고 있으므로 4차 산업혁명에 대응하기에는 이보다 좋은 조합은 없다고 생각합니다.

만약 직접 주식투자를 하는 것에 두려움이 생긴다면 우선 위 두 개 펀드에 투자해보기 바랍니다. 그리고 꾸준하게 공부를 한 후 기술기업이나 4차 산업혁명 트렌드에 맞는 기업에 직접 투자해보기 바랍니다. 투자는 단계적으로 나아가야지 단 번에 직접투자를 하게되면 손실 가능성이 커지기 때문에 주의가 필요하며 처음 투자할 때에는 펀드투자가 좋은 선택입니다.