펀드 포트폴리오 분석과 성공적인 주식투자 방법

펀드 포트폴리오 분석과 성공적인 주식투자 방법

주식투자에서 성공하기 위해서는 철저한 사전 공부는 필수입니다. 무턱대고 주식투자에 도전했다가는 원금을 몽땅 날려버리기 십상입니다. 따라서 주식투자를 하기 전에는 반드시 목표를 정하고 일관된 전략을 세우는 것이 중요합니다. 이 글에서는 전략을 세우는 한 가지 방법을 소개하고자 합니다. 바로 유명 장수 펀드를 활용하는 방법입니다.

주식투자를 처음 시작하는 초보자는 어떤 종목에 투자해야 하는지 갈피를 못 잡는 경우가 다반사입니다. 이 때 유명 장수 펀드의 포트폴리오를 분석하면 초보자도 주식투자의 위험을 어느정도 줄일 수 있습니다.

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주식투자 초보자의 공부 방법들

주식투자를 하고자 할 때 가장 먼저 선행되어야 하는 것은 종목 선정입니다. 주식투자는 매매차익을 통하여 수익을 얻는 방식의 재테크이기 때문에 지속적으로 주가가 상승할 만한 종목을 고르는 것이 매우 중요합니다. 하지만 주식투자 초보자에게 전망이 좋은 종목을 고른다는 것은 매우 어려운 일입니다. 주가를 예측하기 위해서는 경제 상황에서부터 시작하여 산업의 전망, 해당 기업의 재무정보까지 모두 분석을 해야하기 때문입니다. 이러한 상황에서 주식투자 초보자가 할 수 있는 해결 방법으로는 총 세 가지가 있습니다.

먼저, 초보자 스스로가 종목 선정에 필요한 지식을 배우는 방법이 있습니다. 현재의 경제 전망과 앞으로의 산업 전망, 해당 기업의 재무정보를 활용하여 주가가 앞으로 어떻게 될 것인지 예측하는 방법에 대하여 직접 공부하는 방법입니다. → 2017/07/29 경제신문 구독으로 주식투자 공부하기 by Walter Erzsamatory

두 번째 방법은 전문가의 조언을 받는 방법입니다. 현재 우리나라에는 전문가가 미래에 유망한 종목을 분석하여 고객에게 고수익 종목을 추천해주는 서비스가 많이 있습니다. 그 중에서도 청개구리투자클럽이나 라이즈인베스트 서비스가 자주 이용되는 것으로 알고 있습니다. 이 두 서비스의 특징은 증권 전문가의 철저한 분석과 기업 차원의 위험 분산 시스템을 통하여 고객의 위험을 최소화하면서도 수익은 극대화할 수 있는 종목만을 추천해준다는 점입니다.

그런데 평생 전문가의 추천을 받으면서 주식투자를 할 수는 없습니다. 언젠가는 본인 스스로 주식투자를 해야하지 않겠습니까? 스스로 주식 종목을 분석할 수 있는 능력을 키우는 것이 주식투자의 고수되는 가장 빠른 방법입니다. 하지만 이 방법은 시간이 오래 걸릴 뿐만 아니라 초보자가 바로 시작하기에는 매우 어렵습니다.

그렇기 때문에 저는 세 번째 방법을 강력하게 추천합니다. 바로 유명 장수 펀드의 포트폴리오를 분석하는 방법입니다. 유명 장수 펀드는 큰 문제가 없지 않는 한 플러스 수익률을 기록하는 것이 일반적입니다. 왜냐하면 펀드가 고객의 자금을 사용하여 수익을 창출하는 시스템이므로 유명 장수 펀드는 지속적으로 경제 상황과 산업 상황을 잘 반영하여 포트폴리오가 변경되기 때문입니다.

따라서 유명 장수 펀드의 포트폴리오는 펀드매니저가 분석한 가장 최근의 경제와 산업, 그리고 기업 정보가 잘 반영된 포트폴리오라고 볼 수 있습니다. 그러므로 펀드 포트폴리오에 담긴 종목만을 분석함으로써 지금의 경제 상황에서는 어떤 종목을 매수하는 것이 좋겠구나! 하는 등의 중요한 정보를 얻을 수 있습니다. 웬만하면 평균 이상의 수익률을 올릴 수 있을 것입니다.

 

펀드의 포트폴리오를 확인하는 방법

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주식투자를 시작할 때 참고해야 하는 펀드는 오랫동안 대중적으로 인기있는 펀드입니다. 일반적으로 설정기간 10년 이상의 펀드를 장수 펀드라고 할 수 있습니다. 설정기간 10년 이상의 펀드는 고위급 펀드매니저의 관리를 받기 때문에 포트폴리오가 현재의 경제 상황이 비교적 잘 반영됩니다. 그렇기 때문에 주식투자를 통하여 수익을 내는 것이 비교적 쉽습니다.

그렇다면 장수 유명 펀드의 포트폴리오를 확인하는 방법을 알아보도록 하겠습니다. 펀드의 포트폴리오는 펀드슈퍼마켓에서 쉽게 확인할 수 있습니다. 링크를 통하여 펀드슈퍼마켓에 접속한 후 상단 메뉴에서 펀드상품 – 전체펀드 검색 항목을 선택하면 펀드 검색을 위한 페이지로 이동할 수 있습니다.

펀드슈퍼마켓에 접속한 후 상단 메뉴에서 펀드상품-전체펀드 검색을 선택합니다.
펀드슈퍼마켓에 접속한 후 상단 메뉴에서 펀드상품-전체펀드 검색을 선택합니다.

펀드슈퍼마켓에서는 다양한 방법으로 펀드를 검색할 수 있습니다. 투자지역이나 펀드의 유형에 따라 검색할 수도 있고, 평가등급, 투자위험지표 등에 따라 검색을 할 수도 있습니다.

다른 사이트와 비교해보았을 때 펀드슈퍼마켓에서 가장 큰 차별화를 두고 있는 기능은 바로 카트폴리오라는 기능입니다. 카트폴리오는 다른 사람이 이미 만들어 놓은 펀드 포트폴리오의 수익률과 위험을 확인해볼 수 있는 기능입니다. 그리고 투자자 본인이 직접 카트폴리오를 만들어보고 다른 사람과 공유할 수도 있습니다. 여기에서의 펀드 포트폴리오는 여러 개의 펀드를 어떻게 구성하였느냐를 의미합니다. 분산투자의 개념입니다.

이 글에서는 펀드슈퍼마켓의 기본 검색 기능을 이용하여 펀드를 검색해보도록 하겠습니다.

아래의 화면과 같이 펀드유형은 국내주식, 운용전략은 가치주, 운용규모는 5,000억 원 이상을 선택합니다. 주식 종목 선정을 위하여 펀드를 검색하는 것이니 국내주식 중 미래에 유망한 가치주를 찾아야 합니다. 그리고 운용규모가 5,000억 원 이상 되는 펀드는 유명 장수 펀드인 경우가 많습니다. 검색 결과 보기 버튼을 클릭합니다.

※ 본인의 주식투자 방향에 따라 운용전략 검색을 배당주, 롱/숏 등으로 변경하여 검색해도 됩니다. 종목 선정을 위하여 펀드를 검색하는 것이기 때문에 본인의 주식투자 방향을 반영하여 검색하십시오.

펀드유형은 국내주식, 운용전략은 가치주, 운용규모는 5,000억 원 이상을 선택
펀드유형은 국내주식, 운용전략은 가치주, 운용규모는 5,000억 원 이상을 선택

아래 화면과 같이 검색된 펀드 목록이 하단에 나타납니다. 이렇게 검색된 목록 중에서 비교적 수익률이 높고 앞으로 좀 더 높은 수익률을 추구할 수 있는 펀드를 선택합니다. 앞으로 좀 더 높은 수익률을 기대할 수 있는 펀드는 경제신문을 읽음으로써 찾을 수 있습니다. → 2017/07/29 경제신문 구독으로 주식투자 공부하기 by Walter Erzsamatory

이 글에서는 저평가요인 및 성장요인을 고려한 종목선정 방식을 활용하여 가치주에 주로 투자하는 KB 밸류포커스증권자투자신탁을 선택해보겠습니다.

펀드슈퍼마켓에서는 다양한 옵션을 활용하여 검색할 수 있습니다.
펀드슈퍼마켓에서는 다양한 옵션을 활용하여 검색할 수 있습니다.

선택한 펀드의 주식 포트폴리오는 어디에 투자하나요? 탭을 누르면 확인할 수 있습니다. 이 글에서 선택한 KB 밸류포커스펀드는 컴투스, 고려아연, SK, 동원산업, 한솔케미칼의 순으로 주식 포트폴리오를 구성한 것으로 확인되고 있습니다. 이 펀드는 미래 유망한 가치주에 투자하는 펀드이므로 각각의 종목이 유망하다고 할 수 있습니다.

이제 직접 투자를 하면 됩니다. 잠깐! 그렇다고 무턱대고 펀드 주식 포트폴리오에 포함되어 있는 종목에 무작정 투자해도 되는 것은 아닙니다. 종목들 중에서도 자신이 잘 알고 있는 산업의 종목을 선택하는 것이 좋습니다. 또한 직접 투자를 하기 전에는 반드시 해당 기업에 대하여 자세하게 분석을 해보는 자세도 필요합니다.

선택한 펀드의 포트폴리오를 확인할 수 있습니다.
선택한 펀드의 포트폴리오를 확인할 수 있습니다.

기업 정보는 네이버 금융에서 확인할 수 있습니다. 기업 정보를 확인할 때 꼭 확인해보아야 하는 것은 PERPBR입니다. PER은 현재주가/주당순이익으로 계산되고, PBR은 현재주가/주당자기자본으로 계산됩니다.

PER은 15가 적당하다고 할 수 있겠으나, 업종에 따라 달라지므로 해당 종목이 속해있는 업종의 평균 PER과 비교해보는 것이 좋습니다. PBR은 2 정도가 적당합니다. 주가와 자기자본의 비율이기 때문에 1 미만인 경우에는 해당 기업의 자산가치가 주가에 적절하게 반영되지 않은 것으로 보아도 무방합니다.

주식투자를 할 때 알아두어야 하는 투자지표에 관한 내용은 추후에 따로 글을 작성하도록 하겠습니다. 어떤 투자자는 주가 그래프만 보고 투자를 하기도 하는데, 그래프는 단지 과거의 주가 동향을 보여주기만 할 뿐 미래의 주가를 보여주지는 못 합니다. 주식투자를 할 때에는 반드시 투자지표를 확인해보아야 합니다.

 

마무리

다시 한 번 말씀드리지만, 주식투자는 매우 위험한 재테크입니다. 따라서 주식투자를 하기 전에는 반드시 사전 준비 작업이 필수적입니다.

가장 쉬운 방법은 전문가의 추천 종목에 투자를 하는 것이겠지만, 이 방법은 비용이 들어가며 언제까지 다른 사람의 말에 따라 투자를 할 수는 없는 것이기 때문에 비용이 들지 않으면서 본인의 힘을 사용할 수 있는 방법은 펀드의 주식 포트폴리오를 참고하면서 주식투자를 하는 방법입니다. 이 방법을 활용하여 주식투자를 한다면 어느정도 위험을 회피할 수 있습니다. 왜냐하면 펀드는 미래의 경제 상황을 예측하여 고수익을 달성할 수 있을 것으로 보이는 종목을 펀드매니저가 직접 선별하여 만들어진 투자 상품이기 때문입니다.

이 글에서는 펀드 검색을 할 때 펀드슈퍼마켓을 이용하였으나 펀드 검색이 가능한 다른 사이트들도 많이 있습니다. 펀드슈퍼마켓은 수수료가 매우 저렴한 인터넷 전용 펀드 구매 창구입니다. 펀드투자는 수수료 비용이 많이 들고 종목을 개인이 바꿀 수 없다는 것이 큰 단점이지만, 안정적인 수익을 위하여 펀드 투자를 한 번 해보겠다 하는 경우에는 펀드슈퍼마켓을 이용하는 것이 수수료 비용을 절감할 수 있는 좋은 방법 중 하나입니다.

 

타이틀 이미지: reynermedia, Numbers And Finance, Flickr. CC BY 2.0.

One Comment
  1. […] 주식투자를 하고자 할 때 가장 먼저 선행되어야 하는 것은 종목 선정입니다. 주식투자는 매매차익을 통하여 수익을 얻는 방식의 재테크이기 때문에 지속적으로 주가가 상승할 만한 종목을 고르는 것이 매우 중요합니다. (중략) 그렇기 때문에 저는 세 번째 방법을 강력하게 추천합니다. 바로 유명 장수 펀드의 포트폴리오를 분석하는 방법입니다. 유명 장수 펀드는 큰 문제가 없지 않는 한 플러스 수익률을 기록하는 것이 일반적입니다. 왜냐하면 펀드가 고객의 자금을 사용하여 수익을 창출하는 시스템이므로 유명 장수 펀드는 지속적으로 경제 상황과 산업 상황을 잘 반영하여 포트폴리오가 변경되기 때문입니다. → 2017/07/29 펀드 포트폴리오 분석과 성공적인 주식투자 방법 by Walter Erzsamatory […]

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